Согласно этой статье, осуществление банковской деятельности и операций без регистрацииили без специального разрешения в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно,или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупныйущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода вкрупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублейили в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года додвух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере довосьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного запериод до шести месяцев либо без такового.
То же деяние, совершенное организованной группой или сопряженное сизвлечением дохода в особо крупном размере, наказывается лишением свободы на срок от трехдо семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платыили иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового, пишет bfm.ru.
По мнению ряда юристов, широкое определение поля применения этойстатьи, открывает большие возможности для давления на банковский бизнес инедобросовестной конкуренции. Однако Конституционный суд дал такое толкование ст. 172 УК,согласно которому нарушение актов Центробанка считается преступлением и подпадает поддействие этой статьи.
Поводом для разъяснений КС стала жалоба одного из осужденных по этойстатье, который жаловался на то, что ст. 172 УК содержит неопределенную формулировку"лицензионные требования и условия", и это "превращает в преступление" нарушение любогонормативного акта в банковской сфере, пишет издание. В ответ на нее в своем отказномопределении от 1 декабря 2009 года КС объяснил, что ст. 172 УК имеет в виду такиелицензионные требования и условия, "выполнение которых лицензиатом обязательно приосуществлении лицензируемого вида деятельности". А требования к осуществлению банковскойдеятельности или банковских операций, говорится в определении КС, содержатся как взаконах, так и в "подзаконных нормативных актах", то есть в том числе в инструкциях иуказаниях ЦБ.
Как напомнил старший юрисконсульт АКГ "Интерком-Аудит" ВиталийБородкин, банковская деятельность является лицензируемым видом деятельности в силу нормзакона "О банках и банковской деятельности" и закона "О лицензировании отдельных видовдеятельности".
"Как указал КС РФ, статья 172 УК РФ должна применяться исходя изфактических обстоятельств, и содержание этой статьи не дает оснований для вывода о еенеопределенности, исключает возможность произвольного привлечения к уголовнойответственности, — комментирует юрист. — Кроме того, в диспозиции статьи 172 УК РФопределено, что деяние, квалифицируемое по статье 172 УК РФ, будет являтьсяпреступлением, если действия виновного лица нанесли гражданам, организациям илигосударству крупный ущерб, либо сопряжены с извлечением дохода в крупном размере".
Как отмечает юрист московской коллегии адвокатов "Князев ипартнеры" Игорь Симонов, данная статья достаточно редкая, и практики по ней мало. "Думаю,что этот вопрос сейчас поднимается, потому что много внимания уделяется расходованию исобиранию денежных средств, в том числе бюджетных", — предположил юрист.
"Я знаю, что нарушений достаточно много в этой сфере, и полагаю, чтоэто свидетельствует о внимании государства к правильным, корректным законнымвзаимоотношениям в этой области. Конечно, одной такой меры не достаточно, это должна бытьсистема и комплекс мер. Но, тем не менее, это разъяснение направлено на то, чтобыактивизировать работу в этой области", — считает Игорь Симонов.
Однако существует опасность, что разъяснение КС приведет к тому, чтонепреднамеренное нарушение второстепенных актов Центробанка может стать поводом длядавления на банкиров. Однако юристы полагают, что банкиры осознают ту ответственность,которую накладывает на них закон. "Сама уголовная ответственность и наличие наказанияявляются значимым фактором для тех лиц, которые в этой области работают, чтобы недопускать нарушения при работе с финансами", — говорит Игорь Симонов.
