20 марта Нацбанк разослал банкам письмо с требованием не только идентифицировать клиентов, которые совершают валютообменные операции на сумму более 50 тысяч гривен, но и проверять их финансовое состояние.

До этого клиент, который проводил валютообменные операции на сумму, эквивалентную более 50 тысяч гривен, должен был предоставить банку только паспорт и идентификационный код. Сейчас же финучреждения должны проверять финансовое состояние клиента и происхождение этих денег. «Банкам необходимо проводить анализ соответствия указанных финансовых операций сути деятельности и финансовому состоянию клиента… с учетом источников происхождения денег клиента, объемов и интенсивности осуществления таких операций», — говорится в письме НБУ, пишет «Дело».

Как именно банкиры должны проверять клиента и какие документы запрашивать, НБУ в письме не уточнил. Поэтому в прошлую пятницу ни в отделениях банков, ни в обменных пунктах, которые посетил журналист издания, никаких дополнительных документов еще не запрашивали. (В большинстве обменных пунктов паспорт не требуют.)

Банкиры уверены, что с помощью нововведения НБУ хочет умерить аппетиты валютных спекулянтов, меняющих значительные суммы денег на наличном рынке. «НБУ старается отсечь тех людей, которые делают погоду на наличном валютном рынке, обменивая солидные суммы, и тем самым давят на курс доллара», — говорит казначей одного из банков.

«Это письмо — одно из усилий НБУ по административному занижению курса доллара, хотя формально в письме об этом ничего не написано», — подтверждает его слова председатель правления коммерческого банка. Однако банкиры не верят, что эта инициатива НБУ станет для спекулянтов камнем преткновения. «Если кто-то захочет поменять миллион гривен, он просто обойдет 20 обменников», — рассказывает нехитрую схему казначей.