Законопроект №884 "О внесении изменений в некоторые законы Украины (относительно регулирования банков)", недавно принятый в парламенте и 24 февраля отправленный на подпись Президенту, содержит требование повысить прозрачность структуры собственности отечественных банков. Следовательно, банки должны будут раскрыть своих конечных (бенефициарных) контролеров, влияющих на принятие ключевых управленческих решений. Под контролерами в документе понимаются физические лица, имеющие возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность банков.
В Украине 56 финучреждений, которые предпочитают скрывать реальных собственников. В этих случаях владельцы контролируют банки через так называемые фирмы-"прокладки". Такие структуры, как правило, регистрируются в форме ООО, зачастую на Кипре, поэтому выяснить, кто ими владеет, практически невозможно. Среди таких финучреждений можно назвать Укрбизнесбанк, Диалогбанк, Диамантбанк, Экспресс-Банк и Всеукраинский банк развития (ВБР). Не раскрывают своих конечных собственников большинство банков, зарегистрированных в последние годы (Апекс-Банк, "Союз", "Рыночные технологии"). Это происходит из-за того, что соучредителями новых банков иногда выступают собственники финучреждений, обанкротившихся в ходе кризиса.
