При совершении операции, кассир обменного пункта делает ксерокопию первой, второй и одиннадцатой страницы паспорта. Физлицо подтверждает соответствие копии оригиналу. После этого паспорт отдается владельцу и в течение десяти минут происходит обмен валюты.
В качестве документа, подтверждающего личность, можно предъявлять как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность. Однако, совершая сегодня валютно-обменную операцию в одном из филиалов, корреспонденту ИА «Репортер» заявили, что кроме паспорта для обмена валюты суммой меньше 50 000 грн никакой другой документ не подходит. При обмене суммы больше 50 000 грн необходим еще и идентификационный код, а более 150 000 грн - заполняется масса бумаг, т.к. это «финансовый риск», как объяснили сотрудники банка. Тем не менее, они не смогли ответить, для чего необходимы такие меры.
Как сообщает «Корреспондент», Национальный банк объясняет введение требования о предъявлении физическими лицами паспортов при валютообменных операциях выполнением рекомендаций Международной организации по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем (FATF).
НБУ также подчеркивает, что информация, получаемая банками при идентификации клиентов-физлиц, осуществляющих валютообменные операции, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам лишь по решению суда или в иных предусмотренных законодательством случаях.
Экс-министр экономики, президент Центра рыночных реформ Владимир Лановой дал комментарий «5 каналу»:
«Это неконституционное распоряжения, и надо его отменять, потому что здесь вмешиваются в частные права - данные о лице, будет происходить сбор информации о людях, это будет классифицироваться, тиражироваться, возможно продаваться, возможно использоваться налоговой для того, чтобы отслеживать тех, у кого какие обменные операции. Это все незаконно, это все противоречит в первую очередь Конституции. Национальный банк может издавать распоряжения, которые могут распространяться на коммерческие банки, а не на отношения гражданского характера, которыми является покупка и продажа товарных ценностей. На мой взгляд, - это серьезная юридическая ошибка тех, кто визировал это распоряжение», - заявил эксперт.
В. Лановой отметил, что, отчасти, такое решение было инициировано для уменьшения давления на валютный рынок, ведь ежемесячно население Украины покупало у банков от 800 млн до 1 млрд долл.
«А откуда растут ноги - это другой вопрос. Возможно из налоговой, возможно из Минфина, возможно из Кабмина. Поскольку ясно, что значительная часть предпринимательства работает в тени, и она действует путем того, что зарабатывает здесь гривневые доходы, покупает доллары, и инвестиции гривневые идут в доллары, а доллары вывозятся за границу, и этот оборот и объем долларов все время растет. Это стало серьезной валютной проблемой страны, ведь ежемесячно население покупало у банков от 800 млн до 1 млрд долл. Вот и представьте себе - правительство позаимствовало за рубежом сейчас 5 млрд, потом еще 2 млрд хочет вот-вот заимствовать, а все эти деньги пошли на то, что люди изымают у банков эту валюту, и она не выполняет ту функцию, на которую надеялось правительство», - считает В. Лановой.