Скандалы с фейковымы кредитами: новая кредитная схема
Злоумышленники крадут персональные данные украинцев и с их помощью оформляют кредиты в интернете. Жертва может даже не догадываться, что кто-то оформляет займы на ее имя.
Скандал с известной конторой, которая повесила минимум тысячу фейковых онлайн-кредитов на украинцев, разгорелся случайно.
Однако в СБУ называют большее количество обманутых. Более 1000 человек. Это означает, что при минимальном фейковом кредите, а именно в тысячу гривен, мошенники получают миллион. А суммы займов были значительно больше. А еще проценты и штрафы. Выбирали жертву – наугад.
"Мне никто не звонил, не писал. Мне просто пришло письмо, что то я должен 9300 гривен и я уже просрочил свою выплату, и у меня капают проценты", – рассказывает Валерий Яковенко, пострадавший от кредитных афер.
"По закону мы должны реагировать на законные обращения. Пока не доказано, что этот человек действительно не брал кредит, он считается для нас таким, который взял кредит", – говорит Максим Параска, директор по маркетингу финансовой компании, подозреваемой в мошенничестве.
Айтишника Алексея в липовый кредит втянули еще проще. Уже другая компания, но тоже через Интернет. На сайте необходимо было только заполнить анкету, указав дату рождения, номер паспорта, код. Что кто-то и сделал.
"Можно взять персональные данные любого человека, а затем дать номер своей карты. Они нарушили Закон, который требует от всех финансовых учреждений верификации и идентификации клиента", – делится пострадавший.
Личные данные, идентификационный код, электронную подпись – все можно купить в паспортных столах, банках, обменниках, и в милиции, говорит бывший криминалист Валерий Кур.
Далее – классическая пирамида. Аферисты дают людям деньги в кредит. Заемщики берут и честно все возвращают. Но аферистам хочется еще подзаработать. Они покупают базы данных. Затем выбирают наугад жертву и уже на ее данные оформляют липовый кредит. Пострадавший при этом не знает, что на него повесили кредит. Потому что подпись не нужна. А деньги получает подставной человек, чью карточку выдают за карточку владельца паспорта. И здесь проверку тоже не проводят. Затем компания или уже коллекторы, которым будто бы продали этот псевдо-кредит, звонят пострадавшему и требуют вернуть деньги, которые тот не брал. Расчет-человек испугается и заплатит. А аферисты получат дополнительный заработок.
Предоставляя личные данные, надо указывать, что это – не для кредита, советует адвокат.
Кроме того, информацию о себе можно проверить в украинском Бюро кредитных историй. Если на вас висит липовый кредит, необходимо писать заявление в полицию.
Напомним, ранее мошенники придумали новый способ "обчищать" карточки украинцев даже без PIN-кода. К слову, для банковских операций советуют завести отдельную SIM-карту и не сообщать ее номер посторонним лицам.
Также эксперты называли самые популярные схемы мошенников по краже денег с банковских карт.
