Схемы по выдаче и погашению кредитов в временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах, установила проверка Фонда гарантирования вкладов. Об этом говорится на сайте Фонда.

Как отмечается в сообщении, в помещениях банка физические лица вносили денежные средства в пользу ООО "Инвестиционно-расчетный центр" (ИРЦ) и ООО "Кредитно-инвестиционный центр" (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.

Другие схемы по фиктивному приобретению банком Банк Михайловский" временной администрации ООО "ИРЦ" продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.

"Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, "Банк Михайловский" приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже "мусорных" ценных бумаг. За это он "перечисляет" ООО "ИРЦ" и ООО "КИЦ" сумму 741,6 млн грн", — рассказывается в сообщении Фонда о еще одной схеме.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний "увеличивается" до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО "ИРЦ" и ООО "КИЦ" перед физическими лицами по договорам займа.
Проверка выявила, что записи в бухучете совершенные безосновательно.

"Дело в том, что остатки на корреспондентском счете "Банка Михайловский" в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн ​​грн", — отмечает Фонд. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.

Кроме этого, 19 мая 2016 банк, в нарушение внутренних документов и нормативов